В сфере предотвращения отмывания денег латвийские банки многое сделали для того, чтобы финансовая система больше не использовалась в целях отмывания денег, заявила председатель Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) Санта Пургайле.

"В последние годы мы очень много работали в этом направлении, очень глубоко и масштабно. Мы видим, что банками сделано очень многое, созданы и усовершенствованы системы внутреннего контроля, что и раньше было основным камнем преткновения. Мы многое улучшили, разработали методологии и благодаря диалогу с банками достигли общего понимания в разработке правил. Работа продолжается все время", — сказала Пургайле.

Она также отметила, что самое главное сейчас — совместно усилить риск-ориентированный подход, чтобы банки могли оценивать свой риск, осознавать его и создавать соответствующие системы внутреннего контроля.

Пургайле указала, что в последние годы лишь в редких случаях проверки, проводимые FKTK, заканчивались штрафными санкциями и возбуждением административного дела. Большинство проверок в настоящее время приводят к отдельным рекомендациям и, в целом, к выводу о том, что система доказала свою эффективность и работает достаточно хорошо, чтобы предотвратить применение санкций.

Социальный опрос Планируете ли вы прививку от гриппа этой осенью? Голосовать

На вопрос, продолжает ли FKTK получать жалобы от клиентов банка на проблемы, вызванные требованиями AML, такими как отказ в открытии счетов, Пургайле отметила, что количество таких жалоб очень быстро сократилось.

"Мы много работали над повышением осведомленности о применении требований AML, и в результате количество жалоб очень резко сократилось. Всего в прошлом году мы получили 11 таких жалоб, но большинство из них были в первой половине года", - сказала она.

Пургайле также упомянула, что при рассмотрении жалоб выяснилось, что банки не действовали незаконно или неправомерно, так как в основном это были случаи, когда клиенты отказывались предоставлять информацию, необходимую банкам для углубленного расследования. "Если клиент не сотрудничает, не предоставляет информацию, то банк не может выполнить свое обязательство, в результате чего банк должен принять решение о неначале или прекращении сотрудничества с таким клиентом", — сказала Пургайле.

Она также добавила, что банки поняли, что общение и надлежащее обслуживание клиентов очень важны. Среди них очень важны компетентные сотрудники, способные правильно объяснить требования и поддерживать нормальные отношения с клиентами.

Пургайле также сказала, что банки в Латвии создали системы защиты, чтобы гарантировать, что латвийская финансовая система больше не используется в целях отмывания денег. "Мы достаточно сильны в этой сфере и больших рисков нет. Конечно, я не могу сказать, что весь банковский сектор, сектор платежных организаций или все участники рынка однородны и одинаково хороши во всем. Конечно, нет. Но, надо признать, что явных проблем в Латвии нет", - сказала она.